Разделы

Оффшорный банк

свое финансовое учреждение.

Заблуждение второе: «как только я приобрету оффшорный банк, сразу открою массу корреспондентских счетов в основных клиринговых банках и буду осуществлять через них расчеты». Ну это еще не факт. Чем солиднее клиринговый банк, тем тщатель­нее он будет выбирать себе корреспондентов, и (как уже было сказано выше) может не пожелать иметь дело с оффшорным «кол­легой».

Заблуждение третье: открыв банк, можно привлекать депо­зиты частных лиц, в том числе из тех стран, выходцев из которых не особо жалуют крупные международные банки. Ну, во-первых, Депозиты частных лиц можно привлекать только в том случае,

если у вашего банка есть на это лицензия, а большинство деше­вых оффшорных банков имеют лишь ограниченные лицензии (типа «Б»), дающие право работать только с оговоренными кате­гориями или группами лиц. Получение же расширенной лицен­зии связано с необходимостью вносить очень большой уставный фонд. Во-вторых, покажите мне идиота, который доверит свои деньги только что созданному банку, даже не внесенному еще ни в один банковский справочник? Да еще с маленьким (по банков­ским меркам) уставным капиталом. Да еще с закрытой информа­цией об учредителях. Да еще в стране, которую не на всякой-то и карте сыщешь.

Заблуждение четвертое: оффшорный банк можно быстро ку­пить «с полки», как оффшорную компанию. Очень опасное за­блуждение. Желающий быстро купить банк, без всяких проверок и утомительных формальностей, рискует купить фальшивку — типа банка из «кантона Мельчизадек» или другого несуществую­щего или никем не признанного государства (такие «банки» до сих пор предлагают через объявления в международных газетах;

насчет России — еще не слышал). На самом деле любая даже самая «оффшорная» страна не может допустить бесконтрольнос­ти в своем банковском секторе, и поэтому настаивает на прохож­дении новым владельцем при покупке уже созданного кем-то банка всех формальностей, которые предусмотрены для регистра­ции нового банка, а то и больше. Конечно, на практике можно придумать схему, по которой собственником банка будет корпо­рация, ее собственником — еще одна корпорация, и эту послед­нюю корпорацию вам и предложат купить. Юридически вы при­обретаете контроль за банком, однако местные власти все равно будут настаивать на том, чтобы каждый новый бенефициарный владелец банка (то есть, попросту, контролирующее банк лицо) был им одобрен по соответствующей процедуре. Иначе возмож­ны накладки. Поэтому придется смириться с потерей нескольких месяцев на регистрацию или полное переоформление — быстрее вряд ли получится. |

Перейти на страницу: 1 2 3 4 

 


Финансовый дайджест : www.finlecture.ru. Copyright © 2019.