Разделы

Оффшорный банк

Таким образом, оффшорные банки можно использовать для очень широкого спектра финансовых операций. Нельзя сказать, что для всех без исключения этих операций нужен именно банк — просто через банк их осуществлять удобнее.

(в) Если нужно получать свои деньги из-за границы в виде кре­дита, то нужно ли создавать оффшорный банк?

Однозначно — нет.

Во-первых, вы можете организовывать для себя доверитель­ные кредиты, как объяснено в главе 8.8. Во-вторых, сейчас отме­нена норма, обязывающая начислять на ссуду НДС, если эта ссу­да дана организацией без банковской лицензии. В-третьих, даже

если вам нужно получить кредит от организации, имеющей право | выдавать кредиты в качестве основного бизнеса, то в большинст- | ве оффшорных финансовых центров существует несколько типов | компаний, которые могут получать банковские лицензии (очень | ограниченные, правда), но банками при этом не являться. Преж- | де всего, это так называемые банковские корпорации (в названии | присутствует сокращение «.bancorp.»). Их функции сводятся к| принятию вкладов с размещением средств на своих корреспон-1 дентских счетах в других банках и к выдаче кредитов под процент. | При этом у каждой такой компании есть соответствующая бан­ковская лицензия. Так что если вам надо построить схему, при которой вы получаете кредит из-за рубежа, купите себе лучше bancorp, а учреждение банка оставьте для других проектов. Един­ственное, в чем вам надо будет убедиться перед покупкой, это что ваш bancorp действительно может получить банковскую лицен­зию в стране регистрации, а не просто так называется потому, что местные власти не удосужились включить сочетание «банковская корпорация» в список названий с ограниченным использовани­ем. Впрочем, кредиты по закону могут давать и финансовые ком­пании, которые создать еще проще, чем банковские корпорации.

(г) Как обычно регистрируется оффшорный банк?

Создание оффшорного банка обычно занимает от несколь­ких месяцев до полугода — все зависит от страны, где вы собира­етесь открыть банк. В течение этого времени финансовые власти этой страны будут проверять соответствие представленных вами документов местным законам.

Прежде всего от вас потребуют рекомендации более-менее солидных финансовых институтов о вашей добропорядочности. Также потребуется представить полученную в месте постоянного жительства справку о том, что вы никогда не привлекались к от­ветственности по уголовному делу. В некоторых случаях местные власти потребуют заключение независимого аудитора о размере вашего личного состояния (состояние должно быть на уровне), а также попросят представить документы о том, что оно было зара­ботано некриминальными путями.

После того, как все справки и рекомендации собраны, адво­каты зарегистрируют для вас местную корпорацию и подадут отл

ее имени заявку на получение банковской лицензии. Затем по­требуется внести предусмотренную законодательством минималь­ную сумму уставного капитала на депозит в одном из местных банков, а также оплатить государственную пошлину за выдачу лицензии. Если с документами все в порядке, то лицензию вы получите без всяких проблем.

(д) Каковы самые распространенные заблуждения относитель­но оффшорных банков?

Заблуждение первое: к оффшорным банкам в международных деловых кругах гораздо более уважительное отношение, чем к оффшорным компаниям. Поэтому лучше вести операции через банк. На самом деле, все мало-мальски образованные бизнесме­ны прекрасно осведомлены о том, что в некоторых оффшорных зонах банк можно создать без особой сложности и с минималь­ным собственным капиталом, поэтому если ваши предполагае­мые партнеры настроены вообще против оффшорных структур, то не поможет вам и банк. А если партнерам важно не место ре­гистрации, а деловые качества лиц, стоящих за бизнесом, то вам хватит и обычной оффшорной компании. Среди оффшорных бан­ковских центров существуют страны, которые обоснованно име­ют репутацию центров по отмыванию грязных денег. Это прежде всего Науру (чуть подробнее о Науру читайте ниже), затем идет Западное Самоа, Вануату и еще несколько солнечных островов. Так что решайте, стоит ли вам приобщаться к репутации соответ­ствующего банковского центра, размещая там

Перейти на страницу: 1 2 3 4

 


Финансовый дайджест : www.finlecture.ru. Copyright © 2019.